商科研习社 | 美国金融工程硕士申请指南
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发布日期：2018-07-23 07:58

金融工程（Financial Engineering）是用数学方法解决金融问题的一门学科，因而也被叫做“金融数学”，“数学金融”和“计算金融”。它常常使用应用数学，计算机科学，统计和经济学原理。投资银行，商业银行，对冲基金，保险公司和监管机构等通常会招聘金融工程师。
这些商业集团会让金融工程师参与新产品开发，衍生证劵估值，证劵组合投资，风险管理和情景模拟。而量化分析给金融市场和投资领域带来创新，效率和活力。

随着金融创新的脚步日益加快，市场对高水平的接受过专业训练的金融股工程师的需求持续增长。
更多偏好量化的同学像转入金融行业，金融工程将会是第一选择。所以今天「商科研习社」将带大家深挖关于Financial Engineering专业的申请攻略。

1.专业介绍

由于跨学科性,金融工程一般由商学院、数学系或工程学院联合授课。但是主要还是开设在数学系或者工程系中,只有很少一部分是开设在商学院的。因为这门课尤其注重学生的数学背景,一般的学校都偏爱理工科的人才。在申请的时候,也要看清楚学校的方向是倾向于理工学院还是商学院。
如果是理工,那么就需要申请人有扎实的数学背景和研究能力,这类课程也比较好拿奖学金。如果是偏向商科方向,那么一般类似MBA,比较看重工作经验,要申请奖学金也有困难。

和MBA的教育不同的是,MBA是一个泛商科教育,而金融硕士则是用于培养高级金融人才的专项教育。
金融工程硕士的课程都是集中在金融领域的,而MBA的课程则更加广泛,涉及会计、市场营销、人力资源等更多内容。正因为如此,金融硕士需要的年限也比MBA短。
虽然金融工程是一种职业教育,但是申请金融工程硕士不需要工作经验。这也是金融工程和MBA项目的一个比较大的区别。

2.选校推荐

金融工程硕士的学制一般是1年,属于职业教育而不是学术研究教育,无需写硕士论文。其课程和理工专业相比,具有很强的使用性，非常适合那些立志于投身金融事业的同学们。那有哪些顶尖的金融工程项目可以让我们在Master这个阶段专精技能提升知识储备呢？

纽约市立大学巴鲁克学院
Master of Financial Engineering

纽约市立大学巴鲁克学院的金融工程项目要求申请者有金融知识（需有本科班证明或者工作经验证明），两学期微积分，一学期概率学，一学期线性代数和C++编程完成课程颁发的证明学位。
该校金融工程项目侧重于教授通过数学/算法模型来解决金融问题，培养了一大批有竞争力，技能高超的金融工程师。项目里有非常好的职业指导，系里的教务人员非常友好，有全美顶尖的金融工程教授。课制采取小班制，更有利于个人发展和学术专注。

加州大学伯克利分校
Master of Financial Engineering

想申请UCB的金融工程项目必须完成在本科的微积分，线性代数，偏微分方程，数学分析，C++编程，高级统计学，公司金融等课程。
金融工程项目提供从事金融行业的基本知识和技能，比如金融分析或是建模。项目计划在一年之内将学生培养为在飞速发展，需要高精尖人才的金融工程行业的带头人。金融工程项目开设在商学院下，为学生带来独特的职业优势，严格要求的课程和才华横溢的教授。自律自强的人能在这里会进步成长，并会在以后的职业发展中感谢这段经历。

卡耐基梅隆大学
Master of Science in Computational Finance

申请者将需要在本科阶段完成微积分，微分方程，线性代数，统计学等量化课程，并要求能熟练掌握常用语言，如C语言。缺乏部分技能的申请者也会被考虑。
该项目是卡耐基梅隆大学的Tepper商学院，数学科学学院，统计学院和Heinz学院联合开设。通过近距离合作，该项目为追求未来职业道路的学生提供紧密结合，高度综合的课程。
项目拥有极高的教学质量，全面而紧密结合的课程，对金融工程的应用有独特的见解。完善的商学院校招服务让学生专心于学习研究和知识积累，不必担心今后的职业发展。

哥伦比亚大学
Master of Mathematical Finance

微积分，线性代数，微分方程，概率统计。编程技能例如：C，C++，C#，Java，Visual Basic。
项目由统计部门共同发起的，它利用了大学在数学，统计学，随机过程，数值方法和金融应用方面的多种优势。
哥伦比亚大学力求在严格的理论课程和尖端的应用课程之间取得平衡，后者在许多情况下由金融行业的专业人士授课。除了课程提供的金融，数学和统计课程之外，学生允许上哥伦比亚商学院和哥伦比亚国际事务学院的非量化的金融课。
在高盛，大型对冲基金和大型银行的主管中，都有哥伦比亚大学的校友，校友资源分布广泛。

芝加哥大学
Master of Mathematical in Finance

芝加哥大学金融数学项目是一年的加速的综合课程，探讨了理论、应用数学和不断发展的金融世界之间存在的根深蒂固的关系。芝大金融数学学位致力于推进理论和应用数学及其应用衍生品定价、交易风险管理、定量金融学和投资组合管理的教学，培养有技能的,开明的可以在组织和金融市场产生直接影响的专业人士。
课程是以季度为单位学习的,秋季学期重点学习数学基础和金融市场简介。冬季和春季学期会集中在统计,回归分析,投资组合理论和应用期权定价的数学理论,以及固定收益和外汇衍生品等风险管理关注的话题。
在新的程序结构中,学生可以选择在夏季通过项目实验室或实习接受实际训练。最后的秋季学期会学习经济学主题和各种各样的选修课。

3.申请准备

申请背景 >专业背景有较为明确的要求：数学、统计学、CS、物理、工程类是最普遍的专业背景要求，除此之外有些学校也接受金融、经济学、会计背景的学生。
先修课要求：最常见的有微积分、线性代数、概率论、概率统计、常/偏微积分方程、矩阵代数、数量统计、实变函数、随机过程、数值方法等。
大部分学校还要求学生有良好的算法、编程、C++、JAVA、Matlab基础和计算机分析能力。

硬性条件 >

金融工程项目要求申请者有很好的数学背景，如果不是数学专业的学生，就要求某几门数学课的成绩要比较好。如果在学校要求的课程中，有的课程申请者没有学过，那么可以在学习专业课程前先去补上这些课，再进行专业学习。
GRE的Quantitative较好，有的要求700分以上，还有的排名较高的学校则要求GRE数学部分在90%以上。

工作经验 >

Master of Computational Finance虽然属于Financial Engineering，但是它是三个项目中最看重工作经验的。

其他的两个相许，Master of Financial Engineering和Master of Mathematical Finance对工作经验则没用硬性的要求。

4.就业分析

金融工程所涵盖的知识可以足够从事证劵交易，金融建模，贸易，风险管理和组合证劵管理。

大部分毕业生在投资银行以及商业银行、基金公司、保险公司、会计公司、软件公司、公司财务部门等工作。
现在越来越多的政府管理部门(如财政部门)、能源公司(项目评估、项目分析)也参与到了争夺金融工程硕士的行列中。

5.写在最后

我们相信金融工程的硕士学位能让学生深入了解许多有趣的金融领域。而且随着金融公司越来越意识到编程和数学技能对机构盈利的重要性，完成金融工程学位的学生在这些公司更加能吃得开。

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